各村： 

　　现将《永宁县杨和镇人民政府非法集资落实整改方案》印发给你们，请认真组织实施。 

　　                                                             永宁县杨和镇人民政府

　                                                              　2018年5月17日

　　永宁县杨和镇人民政府非法集资落实整改方案 

　　为有效防范和打击非法集资行为，从源头上防止非法集资违法犯罪活动的发生和蔓延，按照上级政府要求，永宁县杨和镇人民政府决定在全镇范围内集中开展整治非法集资问题专项行动。 

　　一、行动目标 

　　坚持重点突出，稳步实施，在全面摸清底数的基础上，重点整治市场主体无照经营、超范围经营、非法开展投融资业务、非法集资等行为，通过清理整顿，有效化解一批风险隐患，使杨和镇非法集资势头得到有效遏制，非法集资发案率切实降低。 

　　二、整顿内容、范围和方式 

　　（一）突出整治重点 

　　1、重点排查群体：工商登记注册的“三外”公司（即外地企业、外地老板、外地项目）、外流作案情况突出地区户籍人员、非法集资高发地区户籍人员、非法集资高发行业从业人员、曾参与或从事非法集资人员等。 

　　2、重点整治行业或领域：投资理财、非融资性担保、网络借贷、私募股权投资、农民专业合作社等本地案件高发行业。 

　　3、重点清理对象：违规、超范围开展吸收资金或放贷业务；未经批准擅自发行、转让股权、股票、基金和其他理财产品；在网上、网下涉嫌宣传推介、发售非法理财产品，尤其是在人员密集场所摆摊设点、集会或通过电话、短信宣传等行为。 

　　（二）加强风险警示。向摸排企业发放《防范和打击非法集资宣传单》，在非法集资高风险行业单位经营场所悬挂或张贴“未经国家有关部门批准，不得吸收公众资金、发行理财产品”，“非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担”等警示内容，提高社会公众对非法集资的风险意识和识别能力。 

　　（三）认真开展检查 

　　1、检查范围：是否超范围经营，是否从事非法集资活动，是否进行虚假夸大宣传，是否充分向客户提示风险。 

　　2、检查方式：一是现场走访。对杨和镇辖区门店及重点行业、领域的机构逐家进行现场走访检查。二是查看资料。对被检查对象的经营数据、业务合同、项目内容、宣传信息等资料进行检查。三是暗访检查。根据群众举报，对被举报机构重点进行暗访或突击调查，核实有关情况，并进行相应处置。 

　　3、检查内容：对摸排中发现门头、牌匾有涉嫌非法集资广告或冒用银行、保险公司专用标识，误导公众的，责令限期拆除；有其他涉嫌非法集资广告资讯信息的，及时通报给工商部门进行查处；发现非法集资风险隐患和涉嫌非法集资线索，要及时收集、保存相关物证，依法采取风险提示、下发整改通知书等措施督促整改，构成犯罪的，移交司法机关依法查处。 

　　三、工作安排 

　　（一）建章立制，构筑 “安全防火墙”。 制定《防范和处置非法集资宣传教育及风险排查工作方案》，建立健全考核奖惩和责任追究制度。紧紧围绕“教育、排查、预警、整改、问责”五位一体的防治体系建设，细化措施、优化流程、强化内控，实现防范和处置非法集资专项工作的常态化和长效化。 

　　（二）压实责任，配置“高效处理器”。召开专题工作会，成立了以镇长为组长，分管领导为副组长，综治中心、派出所、司法所负责人为成员的打击非法集资领导小组。结合实际情况，细化工作方案，形成长效机制，层层落实，压实责任。 

　　（三）营造氛围，优化“高清显示屏”。创新宣传方式，充分利用政府公告、公众微信号平台、网格员入户走访、户外LED显示屏、党员培训等方式进行防范和处置非法集资知识宣传，引导公众自觉远离非法集资，有效提升社会公众的风险识别能力和自我保护意识，形成良好舆论氛围。 

　　（四）全面摸排，安装“强效杀毒软件”。组织镇综治办、经发办、财政所、巡逻队、网格员等深入开展拉网式排查，重点排查各企业、各村、私人是否存在私自放贷、集资行为，及时摸清情况，快速有效的遏制非法集资行为，做到早发现、早报告、早预警、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。 

　　四、工作要求 

　　（一）加强组织保障，完善工作机制。要高度重视防范和打击非法集资工作，健全工作机制，进一步完善工作流程，定期召开专题会议，部署防范打击和处置非法集资宣传工作。 

　　（二）建立长效监管机制，普及理财知识。持续开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。全镇各村坚持未雨绸缪，各司其职，确保排查清理全覆盖、无死角，逐步建立长效监管机制。持续开展非法集资宣传进村、社区活动。在各村、社区举办“拒绝高息诱惑、远离非法集资”主题讲座，通过图片视频、典型案例、有奖抢答等群众比较容易接受和记住的方式，为各村、社区居民详细介绍非法集资活动的性质、种类、形式、危害性以及从事非法集资活动会受到的法律处罚等相关知识，帮助居民了解更多合法的投资理财渠道，树立正确的理财观念，以平常心态对待投资理财。